Antes de comenzar tu análisis financiero
Analizar la liquidez y solvencia de una empresa no es simplemente revisar números. Se trata de entender la historia que cuentan esos datos sobre la salud real del negocio.
Durante mis años trabajando con empresas de Tenerife y toda España, he visto cómo muchos negocios se lanzan al análisis sin preparación adecuada. Y eso genera interpretaciones erróneas que pueden costar muy caro.
Por eso creé esta guía. Para que sepas exactamente qué necesitas tener listo antes de empezar.
Los tres pilares de preparación
Documentación completa
Necesitas los balances de situación de los últimos tres años como mínimo. También los estados de flujos de efectivo y las cuentas de resultados. Sin esta base documental, cualquier análisis será superficial y poco fiable.
Contexto del sector
Cada industria tiene sus propios ratios saludables. Una empresa de retail y una consultora tecnológica no se pueden comparar con los mismos criterios. Investiga los estándares de tu sector antes de sacar conclusiones apresuradas.
Objetivos claros
¿Por qué estás haciendo este análisis? ¿Para solicitar financiación? ¿Para evaluar riesgos antes de una inversión? ¿Para mejorar la gestión interna? Define tu objetivo porque determinará qué aspectos debes priorizar en tu evaluación.
La experiencia marca la diferencia
Mi nombre es Jordi Peiró y llevo más de 15 años ayudando a empresas canarias a entender su situación financiera real. He visto de todo: desde negocios aparentemente sólidos que ocultaban problemas graves de liquidez, hasta empresas con números rojos temporales pero con una solvencia estructural excelente.
Lo que he aprendido es esto: los números no mienten, pero tampoco cuentan toda la historia por sí solos. Necesitas saber qué buscar y cómo interpretar lo que encuentras.
En febrero de 2025, una empresa de logística de Santa Cruz vino a verme preocupada por su ratio de liquidez. Después de analizar el contexto completo, descubrimos que su aparente problema era en realidad una estrategia de inversión bien planificada. Sin contexto, habrían tomado decisiones equivocadas.
Herramientas que necesitarás
Más allá de tener los documentos, necesitas las herramientas adecuadas para trabajar con ellos de manera eficiente y precisa.
Software de análisis
Una hoja de cálculo básica funciona, pero si vas a hacer esto regularmente, considera herramientas especializadas. Te ahorrarán horas de trabajo manual y reducirán errores de cálculo que pueden distorsionar tus conclusiones.
Datos comparativos del sector
Accede a bases de datos sectoriales que te permitan comparar tus ratios con empresas similares. Sin este punto de referencia, no sabrás si un ratio del 1.5 es excelente o preocupante para tu industria específica.
Plantillas de ratios financieros
Usa plantillas estandarizadas para calcular tus ratios de manera consistente. Esto es crucial si vas a compartir tus análisis con bancos, inversores o socios, porque todos estarán usando los mismos criterios de evaluación.
Histórico de datos
Organiza tu información cronológicamente. Ver la evolución temporal de tus ratios te revelará tendencias que un análisis puntual nunca mostraría. A veces, un ratio mediocre que mejora constantemente es mejor señal que un ratio excelente que está empeorando.
¿Preparado para empezar?
Si ya tienes clara tu documentación, conoces tu contexto sectorial y has definido tus objetivos, estás listo para comenzar un análisis financiero que realmente te sirva para tomar mejores decisiones empresariales.
En oranythiq trabajamos con empresas que quieren entender su situación financiera real, no solo ver números en un informe. Si necesitas orientación personalizada para tu caso específico, hablemos.
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